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Otra área de gran importancia que hemos venido desarrollando, es el de investigaciones dirigidas a empresas otorgantes de crédito, sea este automotriz, hipotecario o de cualquier otra índole. El objetivo es el de proporcionar a nuestros clientes la información indispensable para estar en condiciones de determinar si la empresa o persona solicitante del crédito tiene la solvencia y antecedentes que lo acrediten.
Existen dos tipos de investigación:
- Investigaciones de Crédito (Investigaciones Crediticias) Para Personas Físicas.
Se trata de una entrevista a profundidad, realizada en el domicilio y negocio del solicitante en el que se obtiene información fundamental Para determinar la viabilidad del crédito, tales como ingreso y gasto personal o familiar, clasificación socioeconómica, patrimonio, antecedentes de crédito y determinación de su capacidad de pago, así como comprobación de domicilio, identidad, etc. Se toman fotografías del hogar así como del negocio o actividad económica.
- Investigaciones de Crédito (Investigaciones Crediticias) Para Personas Morales o Personas Físicas con Actividades Empresariales.
Se realiza en base a una entrevista llevada a cabo en las instalaciones de la empresa de que se trate, donde obtenemos información relevante tal como capital social y composición, estados financieros y su análisis, descripción amplia de las actividades de la empresa en cuanto a productos o servicios que presta, cobertura, filiales, domicilios de sucursales, etc., así como de sus clientes y proveedores, los cuales son consultados respecto a la empresa en estudio. Igualmente se acompaña de fotografías de las instalaciones y oficinas.
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Si nuestro cliente lo requiere, podemos ser el vehículo para recabar la documentación que conforma el expediente mismo y que soporta el estudio, tales como Acta constitutiva y poderes, RFC, identificaciones, Estados financieros, estados de cuenta bancarios y comprobante de domicilio.
Estas investigaciones crediticias (investigaciones de crédito) son solicitadas por cualquier institución del sistema financiero, tales como Bancos, Organizaciones Auxiliares de Crédito, SOFOLES y SOFOMES, pero igualmente por cualquier tipo de empresa u organismo otorgante de créditos, sean industriales o comerciales.
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